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兴业证券正式推出私人银行 并携手奥纬咨询发布《券商私人银行业务白皮书》

2017/5/18 16:17:47      大众证券报      

2017年5月18日,兴业证券在上海总部举行隆重仪式,正式宣布推出私人银行业务。这是国内首家独立设立的券商私人银行部,主要为可投资金融资产达到600万元人民币的高端客户提供卓越金融服务。随着兴业证券私人银行的成立,券商进军高端财富管理市场渐入深水区。

近两年,券商的业务发展面临着较为严峻的挑战。一方面,二级市场的弱势表现,降低了广大投资者的投资预期及参与热情,加之互联网金融带来的传统业务变局,券商的经纪业务收入大幅下降,以往依托该项收入实现纵向发展的路径遇到障碍。另一方面,证券发行、再融资,以及近期对于委外资金和资金池业务等的监管趋严,又为券商寻求横向联动发展增加了难度。此外,面对着包括银行、基金、第三方财富管理机构、信托等金融机构的白热化竞争,券商的外部经营生态也愈发艰巨。因此,“寻求业务创新和突破”,无疑成为了券商应对现状,寻求“破局”,实现稳健可持续发展的一条必经之路。

“面向高净值人群提供私人银行服务”就是一个行之有效的突破口。据统计,目前我国财富管理市场总规模达到120万亿元人民币。其中,高净值家庭拥有的财富规模约为54万亿元人民币,数量超过210万户,已经成为全球第二大财富管理市场。预计未来五年,高净值家庭的财富规模和数量将继续保持13%~15%的年均增长率。因此,面向高净值人群提供私人银行服务将是一片蓝海,在未来五年仍将具有广阔的增长空间。

选择在如今这个关键时点布局私人银行业务,是兴业证券洞察市场,依视所趋,发挥专长做出的重要战略决策。“过去多年,兴业证券通过内生式增长,持续扩充资本和发展业务,实现了转型升级,资产规模和行业排名持续提升。”兴业证券董事长兰荣在讲话中指出,“未来,兴业证券仍将坚持这一思路,谋求取得二次转型的成功,而推出私人银行业务正是出于这一战略考量。”

大众证券报和财信网记者了解到,兴业证券私人银行将定位于为高净值客户提供一站式的金融服务平台,通过横向联动兴证家族的兴全基金、兴证资管、兴证创新资本、投行、研究所等机构,为高净值客户提供投融资一体化的金融服务;通过纵向提升资产配置能力、买方研究能力和投资管理能力,为高净值客户输出“以资产配置为核心”券商版私人银行服务。

记者发现,协同集团资源,发挥自身优势,集成服务输出,是兴业证券此次推出私人银行业务的一个特点,具有鲜明的券商特质。纵览兴业证券私人银行业务图谱,从市场分布来看,贯通了一级、一级半和二级市场;从产品分类来看,涵盖了现金管理、固定收益、权益、私募、另类投资,以及信用业务等不同品种;从供应方向来看,既有基于大类资产配置和买方研究向客户提供的专业建议和配套投资管理支持,又有根据客户个性化需求提供的专门产品或服务定制。整个服务体系,打通了资本市场和金融市场,联结了服务供应与客户需求,做到了从客户需求出发,密切联系市场,为客户创造价值。

“我们要坚持以人为本,努力打造‘有情感、有温度、有信念’的私人银行服务。”兴业证券私人银行部总经理李琳女士特别强调。

在兴业证券私人银行开业仪式上,兴业证券还携手奥纬咨询联合发布了业内第一份《券商私人银行业务白皮书》。

记者发现,该报告与此前主要研究高端金融服务的报告不同,并没有再次围绕高净值人群的规模、结构、行为特征、购买偏好等维度进行调研和分析,而是从券商的独特视角切入,探讨中国高净值人群需求变化背后的驱动因素,以及其与资本市场之间日益密切的关系;进而客观分析提供高端金融服务的各类机构在需求变化下的相对优劣势、各类机构高端金融服务的基本模式及核心竞争力,以及券商在此趋势下所具有的独特价值主张和业务发展路径。

从记者获得的报告来看,其先从需求端出发,揭示了中国高端金融服务正逐步进入资本市场主导的时代,提出了客户需要根据自身财富规模、来源及行为特征和需求本质,选择与自身需求相匹配的服务机构。接着,从供给端入手,针对不同高净值客群的需求变化,揭示了券商相对于其他金融机构提供高端金融服务的优劣势。最后,着眼于战略及运营,探讨了券商开展私人银行业务的关键成功因素及所需的运营模式转变,分别从战略层面及执行层面进行了思考。报告对于帮助不同高净值客群了解资本市场并获取券商私人银行服务,以及帮助国内券商在业务转型,实现创新发展等,具有较好的借鉴意义。

记者 闵伟

(编辑:newshoo)
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