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高鸣咨询:在未来 73%的高净值人群都会选择家族服务管理财富

2017/9/15 13:58:03      华财网      

上周五,在“时间的年轮”品牌发布会现场,高鸣咨询发布《2017年中国家族服务蓝皮书》。

这份《中国家族服务发展蓝皮书》,是继2016年高鸣咨询联合磐岩薪传及青岛银行私人银行共同完成《中国家族办公室活跃度调查报告》之后,又一次对市场的深度探底。

该报告调研对象涉及更广范围的同业机构,调研样本数据也增加了1.5倍。报告以“家族服务”为主题,详细解析了中国高净值用户财富管理的需求及服务现状。

中国高净值人群的数量和布局都在迅速增长和增加

先来看第一点,中国高净值用户财富管理需求的现状。报告指出,中国高净值人群的数量和布局都在迅速增长和增加。

根据2016年瑞士信贷银行发布的《全球财富报告》显示,截至去年年底,中国高净值人群(100万美元以上)数量已达159万,预计在未来五年内会增至275万,增长率高达73%。另外根据招商银行和贝恩咨询联合发布的《2017私人财富报告》显示,截至2016年年底,高净值客户的数量和布局逐步增加到全国各大区域,其中东南沿海五省市(广东、上海、北京、江苏、浙江)率先超过10万人。

中国高净值人群财富管理需求多元化趋势明显

报告从第一,企业转型和企业家接班的特殊阶段客观需求;第二,国内税收法律监管形式发生变化的客观需要;第三,风险管理的需要的客观需求出发,具体分析了目前中国高净值用户财富管理的现状。

第一, 50岁以上的民营企业家占了近七成。随着第一代创业者年龄结构的老化、他们的财富管理需求已经迎来了以保值、保全、传承为主的新时代。

第二, 全球统一征税在背景下,未来国家可能会启用越来越多新税种来进行社会财富的重新分配。对于大部分高净值客户来说,合理的公司架构、财富长远科学布局都有待解决。

第三, 多元风险比如经营风险、身份和业务全球化风险、全球税务风险增加、婚姻风险的隔离规划需求强烈

《中国家族服务发展蓝皮书》对当前中国高净值用户财富管理的需求现状的解析的结果表明,如何构建全球化体系下的资产配置体系、如何应对和化解各类经济和金融风险、如何利用法律、财务手段不断规范高净值客户家庭和家族的架构、如何破解“富不过三代”的魔咒,通过合理的家族成员身份国际化、投资国际化、税务国际化(CRS/FATCA)以及各类经济和金融风险的应对实现“基业长青”,是未来我们机构需要为客户解决的首要问题。

基于客户立场的顾问式“家族服务”正在崛起

再来看第二点,中国高净值用户财富管理服务现状。报告指出,不同于私人银行及家族办公室的新的以客户需求为基础的顾问式“家族服务”正在崛起。

从报告调研结果来看,现有针对高净值财富管理服务大部分都是割裂式服务,每家机构专注于自己的业务,能做到帮助客户全方位管理资产和风险的机构并不多。

私行的服务过于标准化不灵活,海外成熟家族办公室虽是全面个性化的定制,但门槛过高。

由高鸣咨询率先发起的“家族服务”的概念很好的填补了这一空缺。报告称,家族服务需求多元化、解决方案复杂化和服务内容广泛化是家族服务的三大基本特性。

高鸣咨询“家族服务”中的全球化的资产配置(全球投资、投资风险评估、账户管理);客户风险管理(生命风险、债务风险、婚姻风险、传承风险)家族事务管理(税务筹划、家族信托、身份规划、家族教育)三个内容相辅相成,缺一不可。资产配置负责资产保值增值;风险管理内容负责客户的钱能够确保是属于客户自己,不会因为任何外界的力量而改变所属权;而事务管理则保障客户、客户家人和客户的企业良好相处、有序运营。

最后报告特别强调称,如果说前10年是一个以财富打理为主要服务内容的时代,那未来的30年,机构为了满足客户需要、保持在激烈的市场竞争中保持优势,他们通过联合集团内部资源或嫁接外部专业机构的形式,对高净值客户和家庭推出增值业务和财富保全服务以及全球化服务则是大势所趋。

(编辑:newshoo)
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